財産の棚卸しをしてみる【実践!相続税対策】第263号

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あけましておめでとうございます。
税理士の北岡修一です。

お正月はいかがお過ごしでしょうか。

一年の計は元旦にあり、というように、今年はどんな年にするか、そんなことを今日のメルマガを読んで考えていただければと思います。

ということで、本年も「実践!相続税対策」をよろしくお願いいたします。

財産の棚卸しをしてみる

昔、まだ結婚したての頃、正月になると妻と2人で財産の棚卸し、をしてたことを思い出します。といっても、すぐ終わってしまうほどのものしかありませんでしたが(笑)。

そんなものを見ながら、「家はいつ頃建てようか?」みたいな話をしていました。

正月はやはり年の始まりですので、今の財産や家族の状況、希望などを確認して、今後どうするか、今年どうするか、などを考えてみるといいですね。

家族が集まったりする機会でもありますので、普段なかなかできない話をするのにも良いチャンスです。

年末にも、暦年贈与の話を書きましたが、本来であれば年の初めに考えるのが、一番いいですね。

ちょうど年末には、平成29年度の税制改正案の発表もありましたから、今年どんな改正があるのか、確認もしてみるといいでしょう。

税制改正については、また、本メルマガでも書いていきます。

このメルマガは、相続税対策のメルマガですが、財産の棚卸しをして、相続税対策をいきなり考えるのも、ちょっと寂しいですね。

やはりまずは、何をしたいか、どう財産を使おうか、活かしていこうか、を考えて欲しいです。

究極の相続税対策は、財産を残さないことだと、言われます。

財産は貯めるためではなく、本来は使うためにあるわけですから、できるだけやりたいことに使うのが、いいと思います。

まずは、それを考えて欲しいですね。

相続税の仕事をしていると、お金を持っている人は、本当にたくさん持っているのですが、意外と使っていないんですね。

一生懸命働いて貯めてきたのは、すばらしいのですが、預金の動きなどを見ていると、本当に使っていない...

もっと自分のためや奥様のために使えば良かったのに、と思うことがしばしばです。

何億もお金があるのに、奥様に聞くと、「一生懸命貯めてきた。タクシーなんかにも乗ったことはない。」と言ってたりします。

すごいなあ、とは思いますが、そうまでしてお金貯めなくてもいいのに、と反面考えさせられますね。

思うに、いくらお金があっても、フローで入ってくるものがなくなると、人はお金を使えなくなるのかなあ、と考えます。

何億とお金があっても、使えば減るだけで、もう今後は増えていくことはない、そういう状況になると、財産が減ってしまうことに強く不安にかられて、使えなくなる...

そんな気がしています。

逆に財産は少なくても稼げる人は、財産がなくなってもいくらでも稼げるからと、不安など感じることなく、使ってしまうことができるのでしょうね。

冷静に計算してみれば、何億と預金があれば、絶対に底をつくことはない、とわかるはずです。

使わないお金だけを別にしておいて、あとのお金は計画を立てて、使ってみてはいかがでしょうか?

そんなことを、この正月などの機会に是非、考えてもらえればと思います。

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編集後記

今年は酉年で私も年男、それも還暦の年となりました。ちょっと信じられない気持ちもありますが、まあ、現実ですので、私も皆様と一緒に、少しは相続対策を考えていく必要もあるのかと思う年初です。

そんな意味でも、今年も是非、皆様と一緒にいろいろと勉強し、このメルマガを通じて、共有していければと思っています。

本年も何卒よろしくお願い申し上げます。

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